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Dein Quartal in drei Sätzen

Worum es geht

Die Zahlen liegen in einer Tabelle, gelesen hat sie niemand richtig. Du gibst Claude die Tabelle und stellst drei Fragen. Raus kommen drei Sätze, die sagen, was sich verändert hat, was gross ist und was auffällt.

Das ist Auswertung, keine Finanzberatung. Claude zeigt dir, was auffällt. Was du daraus machst, entscheidest du.

Welche Tabelle eignet sich

Geeignet: ein Export aus Buchhaltung oder Bank als Excel- oder CSV-Datei, mit einer Zeile pro Buchung oder pro Posten und Spalten wie Datum, Konto oder Kategorie, Betrag.

So bereitest du sie vor:

1. Eine Kopfzeile mit klaren Spaltennamen.
2. Keine verbundenen Zellen, keine Zwischensummen mitten in der Liste.
3. Ein Blatt pro Quartal, oder eine Spalte «Quartal», wenn du vergleichen willst.
4. Beträge als Zahlen, nicht als Text.

Die drei Fragen (Beispiel)

Hier ist die Tabelle mit den Buchungen des letzten Quartals. Beantworte drei Fragen, jede in einem Satz:

1. Was hat sich gegenüber dem Vorquartal am meisten verändert?
2. Welche drei Posten sind am grössten?
3. Was fällt dir auf, das ich übersehen könnte?

Regeln: Nenne zu jeder Aussage die Zeilen oder Konten, auf denen sie beruht. Rechne nur mit den Zahlen in der Tabelle. Wenn etwas nicht aus der Tabelle hervorgeht, schreib «nicht ersichtlich». Gib keine Empfehlungen, nur Beobachtungen.

Claude kann dabei Dateien lesen und Berechnungen ausführen, wenn du die Datei anhängst.

So prüfst du das Ergebnis

Claude kann falsch rechnen oder falsch zuordnen. Mach deshalb immer eine Stichprobe:

1. Such dir zwei der genannten Posten aus.
2. Rechne sie in der Tabelle selbst nach (Summe über die Kategorie).
3. Stimmt einer nicht, frage Claude: «Zeige mir die Zeilen, die du für diesen Posten zusammengezählt hast.»

Stimmen beide, ist das Vertrauen für die anderen Aussagen höher, aber nicht vollständig.

Zeiterfassung oder Geld?

Dieselbe Methode funktioniert für Stunden aus der Zeiterfassung. Hier geht es um Geld: Buchungen, Kosten, Erträge. Die Fragen sind ähnlich, die Tabelle ist eine andere.

Variante: Vergleich mit dem Vorquartal oder Vorjahr

Ich gebe dir zwei Tabellen: das aktuelle Quartal und [das Vorquartal / dasselbe Quartal des Vorjahrs]. Vergleiche nach Kategorie und nenne die drei grössten Veränderungen in Franken und in Prozent. Nenne auch Kategorien, die nur in einer der beiden Tabellen vorkommen.

Die Kategorien müssen in beiden Tabellen gleich heissen, sonst vergleicht Claude Verschiedenes. Prüfe das vorher.

Grenze

Claude kennt deine Verträge, Rückstellungen und Abmachungen nicht. Was nach Auffälligkeit aussieht, kann einen Grund haben, den nur du kennst. Für Entscheide mit finanzieller Tragweite gehört eine Fachperson dazu.

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